香港的教育開支可以好可觀——從幼兒園到大學，課外活動、補習、留學費用，加埋隨時係幾百萬。如果等到小朋友要報學校先去儲錢，通常都太遲。
教育基金的規劃重點係：而家每月少量投入，時間複利效應下，滾存成一筆足夠的資金。
香港常見教育路徑的費用估算
| 教育階段 | 粗略費用 |
|---|---|
| 幼兒園（K1-K3） | HK$15-40萬 |
| 中小學（官津/直資） | HK$20-60萬 |
| 直資/私校 | HK$60-150萬 |
| 海外留學（本科） | HK$100-300萬 |
| 研究院 | HK$50-200萬 |
保證回報，零風險。適合希望資金穩健增值的家長。配合人壽保障，一份計劃兩種用途。
專為教育而設的儲蓄計劃，定期繳款，到小朋友特定年齡（如18歲）即可領取。
配合環球投資組合，爭取較高回報。適合有一定風險承受能力，且資金用途不急迫的家庭。
確認子女教育路徑——本地學校、直資、私校還是海外留學，費用差異好大。
按目標計算需要的總金額，以及每月需要投入多少。
比較市面上不同產品的回報、保證金額、提取灵活性。
定期檢視進度，隨家庭財務變化或市場環境調整計劃。